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증권사 WM센터에서 거래내역·잔액증명서 발급 가능할까?
- 상속세 신고를 위해 10년 치 거래내역과 잔액증명서를 발급받아야 하는데, 증권사 WM센터에서도 가능할까요? 직접 방문하기 전에 확인해야 할 사항과 발급 절차를 자세히 알려드립니다.
1. 증권사 WM센터에서 거래내역과 잔액증명서 발급 가능할까?
- 증권 계좌를 오랫동안 이용하다 보면, 특정 기간의 거래내역이나 잔액증명서가 필요할 때가 있습니다.
특히 상속세 신고를 위해 최대 10년 치의 금융 거래 내역을 발급받아야 하는 경우, 이를 어디서 어떻게 받을 수 있는지 미리 확인하는 것이 중요합니다.보통 증권사의 WM(Wealth Management) 센터는 자산가들을 대상으로 한 맞춤형 금융 서비스를 제공하는 곳이지만, 일반적인 금융 서류 발급이 가능한지 궁금하실 겁니다.
이번 글에서는 WM센터에서 해당 서류를 발급받을 수 있는지, 절차는 어떻게 되는지 자세히 알려드리겠습니다.
2. WM센터에서 거래내역 및 잔액증명서 발급 가능 여부
✔ (1) WM센터에서 기본적인 증명서 발급 가능
→ 증권사마다 차이가 있지만, WM센터에서도 거래내역과 잔액증명서를 발급받을 수 있는 경우가 많습니다.
→ 다만, 지점마다 발급 가능한 범위가 다를 수 있으므로 방문 전 미리 전화 문의하는 것이 좋습니다.
✔ (2) 거래내역 발급 범위 확인 필요
→ 보통 온라인 증권사(예: 키움, 나무 등)는 과거 5년 치 거래내역만 제공하는 경우가 많습니다.
→ 10년 치 거래내역이 필요하다면 본사 또는 고객센터를 통해 별도로 요청해야 할 가능성이 있습니다.
✔ (3) 잔액증명서는 비교적 쉽게 발급 가능
→ 잔액증명서는 현재 계좌에 보유한 자산을 증명하는 문서로, 대부분의 WM센터에서 발급이 가능합니다.
→ 하지만 특정 날짜 기준의 잔액증명서를 원할 경우, 미리 요청해야 할 수도 있습니다.
✔ (4) 발급에 필요한 서류 준비
→ 본인 계좌라면 **신분증(주민등록증, 운전면허증, 여권 등)**만 지참하면 됩니다.
→ 상속인의 계좌라면 상속 관련 서류(가족관계증명서, 사망확인서 등)가 추가로 필요할 수 있습니다.
✔ (5) 온라인 또는 본사 고객센터 이용 가능
→ 일부 증권사는 온라인 또는 모바일 앱을 통해서도 잔액증명서 및 거래내역을 출력할 수 있습니다.
→ 만약 WM센터에서 발급이 어렵다면, 본사 고객센터에 직접 문의하는 것도 방법입니다.
3. WM센터 방문 전 확인해야 할 사항
WM센터에서 서류를 발급받기 전에 아래 사항을 꼭 확인하셔야 합니다.
✔ (1) 증권사 고객센터에 전화하여 발급 가능 여부 확인
→ 지점마다 가능한 업무 범위가 다를 수 있기 때문에, 방문 전에 미리 전화로 확인하는 것이 좋습니다.
→ "WM센터에서도 10년 치 거래내역 및 잔액증명서 발급이 가능한가요?"라고 문의하면 됩니다.
✔ (2) 발급 비용 확인
→ 증권사마다 거래내역 및 잔액증명서 발급 시 수수료가 부과될 수 있습니다.
→ 특히 장기간(10년) 거래내역을 출력하는 경우, 건당 수수료가 발생할 가능성이 있습니다.
✔ (3) 대리인 방문 시 필요 서류 준비
→ 본인이 직접 방문하지 못하고 대리인을 보낼 경우, 위임장과 인감증명서가 필요할 수 있습니다.
→ 특히 상속과 관련된 서류는 각 증권사마다 요구하는 서류가 다를 수 있으므로 사전 문의가 필수입니다.
✔ (4) 발급까지 소요되는 시간 체크
→ 일부 증권사는 거래내역 출력 요청 후 1~2일 이상 소요될 수 있습니다.
→ 즉시 발급이 어려울 수 있으므로, 방문 전 처리 기간을 확인하는 것이 중요합니다.
✔ (5) 온라인 발급 가능한지 확인
→ 일부 증권사는 온라인이나 모바일 앱을 통해 과거 거래내역 및 잔액증명서 발급이 가능합니다.
→ 방문 전에 온라인 발급 옵션을 체크하면 불필요한 외출을 줄일 수 있습니다.
4. WM센터에서 서류 발급 절차
증권사 WM센터에서 거래내역 및 잔액증명서를 발급받으려면 다음 절차를 따르면 됩니다.
1️⃣ 방문 전 고객센터에 전화하여 발급 가능 여부 및 필요 서류 확인
2️⃣ 신분증(또는 추가 서류)을 지참하고 가까운 WM센터 방문
3️⃣ 서류 발급 요청서 작성 및 본인 확인 절차 진행
4️⃣ 거래내역 및 잔액증명서 발급 수수료 결제 (필요한 경우)
5️⃣ 즉시 발급받거나, 지연될 경우 요청한 방식(우편 또는 이메일)으로 수령
5. 결론 및 요약
1️⃣ 증권사 WM센터에서도 거래내역 및 잔액증명서 발급이 가능할 가능성이 높지만, 지점마다 차이가 있을 수 있으므로 사전 확인이 필요합니다.
2️⃣ 일반적으로 잔액증명서는 쉽게 발급되지만, 10년 치 거래내역은 별도 요청이 필요할 수 있습니다.
3️⃣ 방문 전 고객센터에 전화하여 발급 가능 여부, 필요 서류, 수수료 등을 체크하는 것이 중요합니다.
4️⃣ 온라인 또는 모바일 앱에서도 일부 서류를 발급받을 수 있으므로, 방문 전에 확인하는 것이 좋습니다.
5️⃣ 발급까지 시간이 걸릴 수 있으므로, 상속세 신고 마감일을 고려하여 미리 준비하는 것이 안전합니다.
WM센터에서 편하게 서류를 발급받고 싶다면, 위 절차를 참고해 미리 준비해보세요! 😊